A Raiffeisen Bank súlyos, több tízmilliós bírságot kapott.
A Magyar Nemzeti Bank összesen 41 millió forintot meghaladó büntetést rótt ki a Raiffeisen Bankra, miután a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésével kapcsolatos tevékenysége során hiányosságokat tárt fel. E hiányosságok ellenére a bank működésének megbízhatóságát nem veszélyeztetik.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) hivatalból célvizsgálatot folytatott le a Raiffeisen Bank Zrt.-nél (Raiffeisen Bank) a hitelintézet pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységének ellenőrzésére. A felügyeleti vizsgálat a 2022. január 1-jétől a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át. Az MNB a Raiffeisen Bank pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységével kapcsolatban hiányosságokat tapasztalt annak kockázatértékelési gyakorlatával kapcsolatban.
A bank dinamikus kockázatértékelési rendszert alakított ki, mely meghatározza ügyfelei aktuális kockázati besorolását, azonban bizonyos ügyfélkörét nem a hazai jogszabályi elvárásoknak megfelelő kockázati kategóriába sorolta. Az MNB rendszerszintű hiányosságokat állapított meg a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlatában, többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az ügyfél-átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatának elvégzését, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek monitoring kötelezettsége során.
